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お客様を見えない不安から解放する事前のヒアリングで使うコンサルツールとは!?

突然ですが、皆様は年々少子高齢化が進む現代の日本において、
一体どの程度の方が老後の生活に対して不安を感じているかご存知でしょうか。

生命保険文化センターの調べによると、
18歳から69歳迄の男女のうち、
なんと“約8割強”もの方が老後の生活に対する
不安を感じているようです。

また、不安を感じる方の中でも最も多かった理由は、
“公的年金だけでは不十分”とのこと。

目に見えない不安を抱えた方が、
年々、増加しているという現状があるようです。

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INS-NAVI HITがお送りする大人気コンテンツ
「THE・大人のライフプランニング」のねんきん探偵こと武田修氏は
次のように語っています。

“お客様を目に見えない不安から解放してあげるには、
事前のヒアリングが最も重要になってきます。”

“この部分を端折ってしまうと、その後の面談に大きく影響してきます。
そんな私も過去には、このヒアリングを機にそれまでの
良い雰囲気から一転、大きな商談を逃してしまった経験があります。

では、この事前のヒアリングには
どんなツールを使って挑めばいいのでしょうか?


武田氏は【2つのオリジナルコンサルツール】を使って、
事前のヒアリングを行っています。


●コンサルツールその1:PMCシート

「PMCシート」とは、お客様の家族構成を基に
5つのキーワード(死亡、老後、医療、介護、ライフイベント)が
何歳のどの時期に、一体、どのようなリスクが生じてくるのか、
時期によって異なるリスクを“可視化”するシートです。

お客様の目に見えない不安は、一気に現実的なものへ変わり、
時期によって生じる様々なリスクへの優先付けを明確にする事によって、
事前の備えがいかに重要であるかが、お客様自身も自ずと見えてきます。


●コンサルツールその2:リアルキャッシュフロー表

「リアルキャッシュフロー表」とは、
各家庭に送られてくる“ねんきん定期便”を基に算出した、
実際の公的年金の給付額や、私的年金等を含めた受給金額、
月々の生活費等の支出額を可視化し、
1画面のツールで閲覧できるツールです。

このツールのメリットは受給金額や支出額が一目で分かること。
そして、先ほどのPMCシートによって可視化した
今後想定される具体的なリスク時期が繁栄されているという点です。

結果、このツールを見ただけで、
どのような備えをすべきかといったリスク対策を
お客様自身も一緒になって考えることができます。



このオリジナルコンサルツールを使った
事前のヒアリングを取り入れることで、
お客様は“保険”という商品をどのような目的で加入すべかが、
地に足着いた状態で考えられるようになってくるのです。


是非、ねんきん探偵によるオリジナルコンサルツールを使った
事前ヒアリングのノウハウをDVDでご体感ください!!


☆シニアマーケットに着目した最新最強のコンテンツ↓
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